Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Glücksspiellizenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML Politik

Wir betreiben Polestar Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unsere AML-Richtlinie setzt diese Vorgaben vollständig um: Wir führen Risikobewertungen durch, prüfen die Identität aller Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) samt dediziertem Compliance-Team. Das Team wird regelmäßig geschult, arbeitet unabhängig vom Marketing und hat volle Weisungsbefugnis, Konten zu prüfen, einzufrieren oder zu schließen, wenn der Verdacht auf illegale Geldflüsse besteht.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter, Ihre Adresse und Ihre E-Mail anhand der Angaben im Anmeldeformular sowie interner Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens jedoch beim Erreichen der kumulierten Einzahlungsschwelle von 2.000 EUR. Bei größeren oder ungewöhnlichen Transaktionen können wir zusätzliche Nachweise jederzeit anfordern.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse mit Ihrem Namen
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei erhöhten Einzahlungen (siehe unten)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto über den Bereich Verifizierung hoch. Der Ablauf dauert in der Regel weniger als fünf Minuten, die Prüfung durch unser Team erfolgt innerhalb von 24 Stunden, bei komplexen Fällen innerhalb von 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumenttyp auswählen und Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 5: Ergebnismitteilung per E-Mail, bei fehlenden Angaben mit konkreter Nachreichanfrage

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und in einem getrennten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Daten ausschließlich weiter, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wann wir die Geldquelle anfragen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR oder bei auffälligen Einzahlungsmustern, die nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Dividenden- oder Vermietungsnachweise sowie Verkaufsbelege etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen. Crypto-Einzahlungen können wir über den Nachweis der Herkunfts-Blockchain-Adresse und die Wallet-Historie prüfen. Alle eingereichten Informationen behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungswege und Spielverhalten gegen Risikomuster abgleicht. Auffällige Vorgänge, etwa viele kleine Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen, prüfen wir manuell und melden sie bei Bestätigung des Verdachts an die Behörden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, mindestens jedoch im Verhältnis der eingesetzten Methoden zueinander (Same-Methode-Regel). Das verhindert, dass Gelder über Umwege durch unser System geschleust werden. Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat; E-Wallets und Krypto werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 3 bis 5 Werktagen. Es fallen keine Gebühren an.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage, sperren wir Auszahlungen und schließen das Konto spätestens nach Ablauf einer Fristverlängerung. Bereits eingezahlte, verifizierungsfähige Guthaben bleiben selbstverständlich erhalten und werden nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Bei gefälschten oder manipulierten Dokumenten schließen wir das Konto sofort, erstatten den Restbetrag auf die Herkunftszahlungsmethode und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Dasselbe gilt bei Kontoübernahmen, Verwendung Dritter als Registrierungspersonen oder bei Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Mittel. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäß den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und möglichen behördlichen Ermittlungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Solange sie gespeichert sind, können Sie unter [email protected] eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten sowie deren Korrektur anfordern.

Häufige Fragen zu Polestar Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Basisprüfung (Alter und Adresse) erfolgt bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden, bei komplexen Fällen innerhalb von 72 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Die Same-Methode-Regel gehört zu den AML-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz. Sie stellt sicher, dass Gelder nicht über unser System umgeleitet werden, und schützt Ihr Konto vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Ohne vollständige Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto endgültig; vorhandenes Guthaben zahlen wir erst nach erfolgreicher Verifizierung aus.